ウェルスナビ

  • サイト名 ウェルスナビ
    サイトURL 掲載無し
    運営会社名 ウェルスナビ株式会社
    所在地 東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F
    運営責任者 代表取締役 柴山和久
    MAIL 掲載無し
    電話番号 掲載無し
    閲覧/クチコミ 811人が閲覧/22件のクチコミ

ウェルスナビの評判から“何が出来るのか”紐解いてみた

投資はじめ
ウェルスナビって、どんなロボアドなんですか?
検証さつき
ウェルスナビ株式会社が提供する、長期資産形成向けのロボアドバイザーよ。

【ウェルスナビとは?】

サービス名:ウェルスナビ(Wealth Navi)
運営会社:ウェルスナビ株式会社
投資対象:海外ETF
手数料:預かり資金の1.1%(税込/年率)
最低投資金額:10万円
最低積立金額:1万円

投資はじめ
そうなんですね! 僕、テレビCMを知ったんですが、ウェルスナビって具体的に、何ができるものなんですか?
検証さつき
海外ETFに全自動で分散投資してくれるから、忙しい人や初心者さんでも、ほったらかし運用が出来るわよ。


【ウェルスナビ 7つのメリット】

・忙しい人でも、ほったらかし運用が出来る

・非課税のおまかせNISAで運用できる

・迷いがちな人でも、感情に左右されない投資が出来る

・ETFに詳しくなくても、分散投資が出来る

クレカ積み立てで、ポイ活も出来る(予定)

・自分で運用してみたくなったら、ポートフォリオを真似できる

カスタマーサポートが丁寧だから、安心して質問できる


投資はじめ
そうなんですね! ウェルスナビの“出来ること”について、もっと詳しく教えてください!


目次(クリックで表示)
  1. ほったらかし運用が出来る
  2. 非課税で運用できる
  3. 感情に左右されない投資が出来る
  4. 分散投資が出来る
  5. ポイ活も出来る(予定)
  6. ポートフォリオを真似できる
  7. 安心して質問できる
  8. ウェルスナビの注意点
  9. 手数料が高い
  10. 為替リスクが高い
  11. 投資商品を選べない
  12. まとめ

 

ウェルスナビの評判①「ほったらかし運用」が出来る

検証さつき
ウェルスナビは、なんと言っても「ほったらかし運用が出来る」点にメリットを感じている人が多いみたいね。

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
株の情報チェックって、かなり時間が掛かりますもんね……!
検証さつき
そうなのよ。毎日、仕事や家事の合間を縫って、株情報のチェックをするのって、結構な労力が要るしね。
投資はじめ
それに、株価の分析って、専門用語や数字が多くて、難しくて初心者にはハードル高いじゃないですか。
検証さつき
そうなのよ。その点、ウェルスナビは全自動で運用してくれるから、投資知識に自信がなくても使いやすいんじゃないかしら。

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
「投資=難しいもの」って思ってる人も多いですもんね。。
検証さつき
そうなのよ。だけど、ロボットが自動で運用してくれるから、ご家族の理解も得やすいのかもしれないわね。
投資はじめ
なるほど! となると本業や勉強に専念したいけど、投資にも興味がある人には、良いきっかけになるかもしれませんね!

 

ウェルスナビの評判②非課税の「おまかせNISA」で運用できる

検証さつき
ウェルスナビはNISA口座が使えるから、非課税で運用できるわ。
投資はじめ
そうなんですね! NISAって売った時の利益や配当金に、税金が掛からない制度ですよね?

◆NISAについて◆

引用元: 金融庁

検証さつき
その通り。期間は5年間、毎年120万円までは非課税だから、興味がある人は利用してみると良いかもね。
投資はじめ
ですね! ちなみに、ウェルスナビの通常口座から移すことって出来るんですか?
検証さつき
できるわよ。通常口座の資産を一旦売却して、NISA口座に自動で振り替える「買い増し機能」があるそうだから。
投資はじめ
そうなんですね! まだNISA口座を持っていない人は、検討してみても良いかもしれませんね!

 

ウェルスナビの評判③「感情に左右されない投資」が出来る

検証さつき
ウェルスナビは売買を自動でやってくれるから、「感情に左右されない投資が出来る」のもメリットの一つね。

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
株だけに限った話じゃないですが、売買のタイミングを見極めるのって難しいですもんね。。
検証さつき
そうなのよ。例えば、

「株価が上がってるけど、もう下がるかも……」
 →大きな利益を取り逃してしまう

「株価が下がってるけど、これから上がるかも……」
 →大きな含み損を抱えてしまう

検証さつき
といった気持ちは、どんなに知識や経験があったとしても、常に付き纏うものだからね。
投資はじめ
メンタルコントロールを教えている投資スクールもあるくらい、投資と感情は、切っても切れない関係ですもんね。
検証さつき
だからこそ、感情に左右されない投資が出来るのは、ウェルスナビを始めとしたロボアドの利点と言えるわね。
投資はじめ
ですね! 僕みたいに銘柄選びや売買タイミングに悩みがちな人には、メリットが多いかもしれません!


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ウェルスナビの評判④海外ETFに「分散投資」が出来る

検証さつき
ウェルスナビはETFに詳しくなくても、米国株や新興国株などに分散投資が出来るところにメリットを感じている人も多いわ。

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
株だけじゃなく、金や債券、コモディティにもバランスよく分散してくれるんですね!
検証さつき
そうなのよ。運用コースによって比率は異なるけど、

【ウェルスナビ 構成銘柄】

・米国株(VTI)
・日欧株(VEA)
・新興国株(VWO)
・米国国債(AGG)
・金(GLD)
・不動産

検証さつき
といった色々な金融商品にバランスよく分散投資してくれるわ。
投資はじめ
なるほど! ETFや投資信託って、種類があり過ぎて、何を選べば良いか悩みますもんね。
検証さつき
そうね。自分で分散投資しようと思っても、どの商品を、どれくらい買うか迷ってしまう人も多いんじゃないかしら?
投資はじめ
ですね。。自分でポートフォリオを組むって、初めのうちは、分からないことだらけですもんね。
検証さつき
最近だとYouTubeで、分散投資のポートフォリオを公開している人も多いけど、真似してみると案外難しいことも多いからね。
投資はじめ
そうですね。勉強して自分で運用したいなら話は別ですが、そこまでしたいかどうかって、人によって違うじゃないですか。
検証さつき
その通り。AIがベストと判断した比率を、常に自動で保ってくれるのは、ウェルスナビの利点なんじゃないかしら。

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
確かに、今は自力でポートフォリオを組めても、それを続けられるかどうかって別ですもんね。
検証さつき
そうなのよ。せっかく長期的に資産形成をするのだから、自分が続けられるかどうかも考慮すると良いかもしれないわね。


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ウェルスナビの評判⑤クレカ積み立てで「ポイ活」も出来る(予定)

検証さつき
ウェルスナビは22年4月以降にイオンカードで積み立てができるようになるそうよ。
投資はじめ
「WAON POINT(ワオンポイント)」を貯めることができるので、ポイ活してる人にも嬉しい提携ですね!
検証さつき
そうね。「投資に興味なかったけど」って人も、ウェルスナビが良いキッカケになるかもしれないわね。

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
ポイ活してるって人は多くなってきましたが、投資やってる人って、まだまだ少ないですもんね。
検証さつき
そうね。ウェルスナビみたいに気軽に始められるサービスが増えてくれると、投資人口も増えると思うんだけどね。
投資はじめ
ですね。


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ウェルスナビの評判⑥「ポートフォリオ」を真似できる

検証さつき
ウェルスナビは、自分で運用してる人からも「ポートフォリオ」が参考になるって評判が多いみたい。
投資はじめ
ウェルスナビのAIが、何の銘柄を、どれくらい保有しているか、参考になりそうですもんね!

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
ところで、現代ポートフォリオ理論って、一体なんなんですか?
検証さつき
簡単に言うと、複数の金融資産に分散投資することで、利益を維持したまま、リスクを最小化できる理論のことよ。
投資はじめ
へぇ~! そんなスゴイ考え方があるんですね!
検証さつき
そうなのよ。1952年にハリー・マーコウィッツによって発表された金融資産への投資比率を決定する理論なのよ。
投資はじめ
半世紀以上も前に考えられたものなんですね! 先人の叡智って感じですね。
検証さつき
そうね。現代ポートフォリオ理論は、今でも多くのバランス型投資信託で取り入れられているロジックだからね。
投資はじめ
なるほど! だから、自分で運用しつつ、ウェルスナビも併用する投資家さんも多いのかもしれませんね!


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ウェルスナビの評判⑦「カスタマーサポートが丁寧」

検証さつき
ウェルスナビで分からないことがあっても「カスタマーサポートが丁寧」だから質問しやすいと感じた人も多いみたい。

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
ウェルスナビが全自動で運用してくれるとは言え、使うのは自分自身ですもんね!
検証さつき
そうなのよ。ウェルスナビに限らず、カスタマーサポートが充実しているかどうかって、サービスを利用する上で重要だからね。
投資はじめ
ですね! ただ、やっぱりウェルスナビの手数料が高いと感じている人は多いんでしょうか?
検証さつき
そうねぇ。。正直、年率1.1%というのは、安い数字ではないわ。
投資はじめ
そうなんですね。メリットは十分わかったので、今度はウェルスナビのデメリットについて、詳しく教えてください!

 

ウェルスナビの評判から紐解く注意点

検証さつき
ウェルスナビには、大きく分けて3つのデメリットがあると言われているわね。


【ウェルスナビ 3つのデメリット】

・手数料が高い

・為替リスクが高い

・投資商品を選べない


投資はじめ
手数料が高いのは、何となく聞いたことはありましたが、為替リスクは初めて聞きました。
検証さつき
そうね。為替相場の話になるから、あまり多くは語られていないのかもしれないわね。
投資はじめ
なるほど。それぞれのデメリットについて、もう少し詳しく教えてください!

 

ウェルスナビの評判⑧「手数料が高い」

検証さつき
ウェルスナビの年率1.1%の手数料は高いと感じている人は、とても多いみたいね。
投資はじめ
でも投資未経験の人には「年率1.1%の手数料が高いのかどうか」って、馴染みがないかもしれませんね。
検証さつき
それもそうね。どれくらい引かれるのかというと、年率1.1%だと分配金が、ほぼ相殺されると言われているわ。

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
分配金って、株式で言うところの配当金と同じものですよね?
検証さつき
その通り。手数料で分配金が相殺されると考えるか、分配金で手数料が補えると考えるかは人によると思うけどね。
投資はじめ
なるほど。。ですが、コストを抑えて投資したい人には、手数料は少しネックに感じるかもしれませんね。
検証さつき
そうね。でも、手数料を抑えたいならウェルスナビ以外の選択肢もあるからね。
投資はじめ
え? そうなんですか?
検証さつき
そうそう。手数料が年率0.715%のロボアドもあるから、興味があればチェックしてみて頂戴。


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ウェルスナビの評判⑨「為替リスクが高い」

検証さつき
ウェルスナビの密かなデメリットとして「為替リスクが高い」ことが挙げられるわね。
投資はじめ
となるとウェルスナビは、株式相場だけじゃなく、為替相場もチェックした方が良いってことですか?
検証さつき
その通り。場合によっては、株価下落+円高のダブルパンチを食らう可能性もあるから注意したいところね。

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
なるほど。基本的にウェルスナビは長期運用ですが、現金化する際は、為替レートもチェックした方が良いですね。
検証さつき
そうね。もちろん悪いことばかりじゃなく、円高の時に買って、円安の時に売れば、差額で利益を出すことも可能よ。
投資はじめ
ですが5年単位で見ても、コロナショック以降、しばらく円安が続いていますよね?

◆ドル円5年チャート◆

検証さつき
そうなのよね。もし為替リスクが気になるなら、為替リスクの低いロボアドもあるわよ。
投資はじめ
へぇ~! ロボアドって、本当に色々な種類があるんですね!
検証さつき
そうなのよ。ウェルスナビと違って、日本の投資信託に投資するから、為替を気にせず運用できるものも多いわ。
投資はじめ
なるほど! 投資先が海外ETFじゃないから、為替リスクが抑えられるんですね。
検証さつき
そういうこと。投資先はロボアドによって違うから、調べてから選ぶと良いかもしれないわね。


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ウェルスナビの評判⑩「投資商品を選べない」

検証さつき
ウェルスナビに限った話じゃないけど、自分で投資商品や投資比率を選べないのよね。
投資はじめ
一概にデメリットとは言えませんが、実際「自分で運用した方が楽しい!」って感じる人も、とても多いみたいですもんね。

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

検証さつき
そうなのよ。より自分好みに運用してみたい人には、ウェルスナビのような一任型ロボアドは不向きかもしれないわね。
投資はじめ
なるほど。。ところで、一任型ロボアドって何ですか?
検証さつき
投資商品の選定~資産運用まで、すべて自動で行ってくれるロボアドを、投資一任型と呼ぶのよ。
投資はじめ
なるほど! じゃあ、投資一任型じゃないロボアドもあるんですか?
検証さつき
ええ。投資助言型と呼ばれ、投資商品の選定をしてもらって、自分で運用するロボアドもあるわ。
投資はじめ
そうなんですね! となると、自分で運用してみたい人は助言型のロボアドの方が好みかもしれませんね!
検証さつき
そうね。運用するのが不安なら一任型、より自分好みに運用したいなら助言型のロボアドを選ぶと良いかもしれないわね。


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ウェルスナビの評判 まとめ

投資はじめ
ウェルスナビについてまとめると、


【ウェルスナビ 7つのメリット】

・ほったらかし運用が出来る
・非課税で運用できる
・感情に左右されない投資が出来る
・分散投資が出来る
・ポイ活も出来る(予定)
・ポートフォリオを真似できる
・安心して質問できる


【ウェルスナビ 3つのデメリット】

・手数料が高い
・為替リスクが高い
・投資商品を選べない


投資はじめ
こんな感じでしょうか?
検証さつき
そうね。ウェルスナビ自体は良いサービスだと思うから、あとは自分に合うか・合わないかだけだと思うわ。
投資はじめ
ですね! ウェルスナビは投資を始めたい人や、資産運用に興味がある人には、良いきっかけになるかもしれません。


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ウェルスナビ 注目銘柄

まだ実績がありません。

ウェルスナビ 詳細情報

サイト名 ウェルスナビ
サイトURL 掲載無し
運営会社名 ウェルスナビ株式会社
所在地 東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F
運営責任者 代表取締役 柴山和久
MAIL 掲載無し
電話番号 掲載無し
閲覧/クチコミ 811View/22件のクチコミ

ウェルスナビ 口コミレビュー

  1. 匿名 より:

    増えません。なぜ??

  2. 匿名 より:

    ウェルスナビはSBIなんかと提携している奴もあるが、株初心者はおとなしく本家でやっておけばOK

  3. 匿名 より:

    ここしばらく前日比マイナスが続いています。
    日経平均が下がってきているのが原因でしょうか。
    結局相場が上がれば勝てるし、下がれば負けるという普通の投資ですね。

  4. 匿名 より:

    Twitterを見ているとみんな20%も30%も上がっているが、私は2年やってたったの2%しか増えていません。
    恐らくほんの一部のすごく増えている人が報告しているのでしょうね。

  5. 匿名 より:

    ロボアドやってる奴情弱すぎて草。iDeCoでええやん。

  6. 匿名 より:

    ウェルスナビはやっぱり手数料がネックだよな。生まれて初めて投資やるってんならまだしも、ロボアド自体いろいろあるんだからもっと手数料低いところ利用したほうが良い。あとは自分で勉強して投信なり個別株なりにシフトしたほうが良い。手数料負け、案外ばかにならん。

  7. 匿名 より:

    手数料が高いという意見をよく見るのですが、最近出たSUSTENというロボアドは手数料が0.2%未満くらいらしいです。
    そっちなら高いということはないですかね。

  8. 1 2

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