ウェルスナビ

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    運営会社名 ウェルスナビ株式会社
    所在地 東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F
    運営責任者 代表取締役 柴山和久
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ウェルスナビとは?利用者の評判で分かる「やめたほうがいい理由」

投資はじめ
ウェルスナビって、米国株式・債券・不動産・金をバランスよく運用してくれるロボアドバイザーなんですよね!
検証さつき
ええ。長期・積立・分散投資を全自動で始められる資産運用サービスで、テレビCMでご存じの方も多いかもしれないわね。
投資はじめ
ですね! ウェルスナビって、どんな銘柄に投資してるんですか?
検証さつき
ウェルスナビはVTIを始めとした7つのETFに、全自動で分散投資してくれるみたいね。

◆ウェルスナビのポートフォリオ◆

投資はじめ
便利だと思うんですが、ウェルスナビに限らず「ロボアドはやめたほうがいい」って評判がネットでも多くなりましたよね?
検証さつき
そうね。最近だと自分でETFを運用できる人が増えてきたから、ウェルスナビのデメリットが目立ってきたのかもしれないわね。
投資はじめ
なるほど……。ちなみに、ウェルスナビには、どんなデメリットがあるんでしょうか?
検証さつき
口コミや評判を調べてみると、ウェルスナビには3つのデメリットが挙げられることが多かったわね。


◆ウェルスナビを「やめた理由」3選◆
①手数料が高すぎる

②相場に左右されやすい

③他のロボアドの方が優秀


投資はじめ
デメリットも知ってから利用するか決めたいと思ってたので、ウェルスナビについて、もっと詳しく教えてください!


Q&A一覧(クリックで表示)
  1. やめた理由は?①手数料が高すぎる
  2. やめた理由は?②相場に左右されやすい
  3. やめた理由は?③他のロボアドの方が優秀
  4. 本当にやめたほうがいい?
  5. ウェルスナビ独自のメリットは?
  6. まとめ

 

ウェルスナビはやめたほうがいい理由①手数料が高すぎる

検証さつき
ウェルスナビを筆頭に「ロボアドは手数料が高すぎる」って評判が、非常に多いんじゃないかしら。
投資はじめ
ウェルスナビみたいなお任せ型のロボアドだと、年率1.1%の手数料が掛かるものが多いですもんね。
検証さつき
そうなのよ。ウェルスナビの場合、「隠れコストも含めると手数料が1.5%を超える」なんて言われているくらいだしね。

◆ウェルスナビの評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
ですが、ウェルスナビの手数料年率1.1%って、実際の料金だと、どれくらいになるんですか?
検証さつき
仮に100万円運用していたら、毎月900円以上払うことになるそうで、それを理由に利用をやめた人も多いみたい。

◆ウェルスナビをやめた理由◆

引用元: Twitter

投資はじめ
なるほど……。最近だと年率0.1%以下で運用できる投資信託も増えてきたから余計、割高に感じるかもですね。
検証さつき
そうなのよ。ロボアド(一任型)は0.715%~1.57%で、投資信託は0.1%~0.5%が平均的な相場になるからね。

ロボアド(一任型):0.715%~1.57%

ロボアド(助言型):0.55%~0.67%

投資信託(インデックス):0.1%~0.5%

投資はじめ
ですが、ぶっちゃけ手数料の差で、どれくらい利益に影響が出るものなんですか?
検証さつき
仮に手数料1.1%のロボアドと、0.1%の投信を、年間リターン9.3%で、20年運用すると、約275万円の差が生まれるそうよ。

◆ロボアドと投信:リターンの差◆

引用元: Twitter

投資はじめ
20年で275万円の差ってことは、1年間で約13万円のリターン差が生まれるってことですか?!
検証さつき
上記は、あくまでロボアドと投信の手数料だけを考慮したシミュレーションらしいけどね。
投資はじめ
年率1.1%が相場と聞いて「本当に高いの?」って思ってましたが、手数料ってバカにならないんですね~……。
検証さつき
そうなのよ。手数料の差を考えたら「自分で運用しちゃおう!」って人が増えたのかもしれないわね。
投資はじめ
確かに自分で運用できた方がお得ですが、投資信託って沢山あるから、どれ選んだら良いか分かんないんですよね……。
検証さつき
なるほどね。最近だと、初心者さん向けに低コストで運用できる投資信託を解説しているYouTubeチャンネルとか色々あるわよ。
投資はじめ
そうなんですね! どんなYouTubeチャンネルが人気なんですか?
検証さつき
投資信託の解説をしているチャンネルなら、マネーセンスカレッジが分かりやすくて人気だと思うわ。
投資はじめ
マネーセンスカレッジって、どんな投資信託を解説しているんですか?
検証さつき
株式、債券、不動産それぞれに強みがある投資信託を組み合わせたポートフォリオを解説しているチャンネルよ。
投資はじめ
へぇ~! じゃあ、初心者でも真似するだけでポートフォリオが組めちゃいますね!
検証さつき
ええ。eMAXIS Slimや、たわらノーロードなど、低コストで運用できる投信を組み合わせているから、参考にしてみると良いかもね。

 

ウェルスナビはやめたほうがいい理由②相場に左右されやすい

検証さつき
ウェルスナビに限った話じゃないけど、ETFを運用するロボアドは相場の影響を受けやすいって評判が多いわね。
投資はじめ
今年6月の暴落の際、ウェルスナビの運用実績もマイナスになってしまったみたいですもんね……。

◆ウェルスナビの評判・口コミ◆

引用元: Twitter

検証さつき
ええ。昨年末から米国市場を中心に、騰落の大きい、難しい相場状況が続いているからダメージを受けやすいかもね。
投資はじめ
S&P500を始めとした代表的な米国の株価指数も、今年に入ってから12.46%下落しているみたいですもんね……。

投資はじめ
ですが、どうしてロボプロを始めとしたロボアドバイザーって、相場の影響を強く受けやすいんですか?
検証さつき
それはウェルスナビが投資しているETFが、各市場全体を投資対象としているETFが多いから相場の影響を受けやすいのよ。
投資はじめ
各市場全体を投資対象としているETFが多い、ってどういうことです?
検証さつき
例えばウェルスナビが投資しているVTIは、米国株式のほぼ全銘柄に投資しているETFなの。

◆ウェルスナビのポートフォリオ◆

投資はじめ
他にも、VEAは先進国株3700銘柄に、AGGなら世界中の債券に投資するETFなんですね。
検証さつき
ええ。ETFの中で保有比率の高い銘柄や、大手企業の株価が下がると、そのETFの価格自体も下がりやすいのよ。
投資はじめ
VTIで例えると、AppleやMicrosoftみたいな、保有比率が高い大手企業の株が下がるとVTIの価格も下がりやすいってことです?

◆VTIの上位構成銘柄◆

引用元: NET MONEY

検証さつき
その通り。今年はAppleやMicrosoftみたいなIT企業の大型ハイテク株が売られやすかったからね。
投資はじめ
実際にアップルの株価を見ると、現在でも11%下落しているみたいですもんね……。

検証さつき
そうなのよ。アップルを始めとした大手企業の下落により、どのETFも向かい風を受けやすかったと思うわ。
投資はじめ
となるとロボプロだけじゃなく、市場全体に投資するETFや投資信託を運用しているロボアドは、成果が出しにくいかもですね。
検証さつき
そうね。今の相場だと、ETFや投信より個別株投資の方が利益を出しやすいかもしれないわね。
投資はじめ
え? そうなんですか?
検証さつき
ええ。ETF自体が下落していても、ポートフォリオに組まれている個別株には、株価が上昇している銘柄も沢山あるのよ。
投資はじめ
ってことは、ETFと個別株は、銘柄によって値動きが全然違うってことです?!
検証さつき
その通り。例えばVTIに組み入れられている銘柄:バレロ・エナジーの株価を比較すると、違いが分かりやすいと思うわ。
投資はじめ
VTIが約20%下落しているのに対し、バレロ・エナジーの株価は最大で約80%上昇しているんですね!

検証さつき
そうなのよ。今の相場だと、銘柄全体に投資するETFより、個別株投資の方が、利益を出しやすいかもしれないわね。
投資はじめ
凄いんですね、個別株って! でも、個別株投資って何だか難しそうなイメージありません?
検証さつき
そうね。沢山の銘柄の中から選ぶ必要があるから、ハードルが高いって感じてる人も多いかもね。
投資はじめ
ですよね……ETFやロボアドより稼げそうとは思うんですけど、如何せん、難しそうで……。
検証さつき
最近だと、有望な米国個別株を選んでくれるAIサービスがあるみたいだから、そういうの使ってみたら?
投資はじめ
え! そんな便利なものがあるんですか?
検証さつき
そうそう。最近だと約二週間で株価2倍を達成したHILSなど、有望銘柄を多数抽出しているそうよ。

◆WSCの評判・口コミ◆

匿名 より:
2022年6月18日 7:32 PM
暴落前にHILS利確しました(0.94$⇒1.90$)。抽出したのが先月31日で、今月13日に利確なので約2週間ですね。こんな地合いでも短期で稼げるって優秀すぎます。

引用元:評判の投資系サイト

投資はじめ
たった二週間で株価2倍……! すごいんですね、今の株ソフトって!
検証さつき
そうなのよ。難しい相場が続いているからこそ、個別株投資にも目を向けてみるのもアリだと思うわ。

ワールドストックチョイスの記事を読む◆

 

ウェルスナビはやめたほうがいい理由③他のロボアドの方が優秀

投資はじめ
ウェルスナビの利用者さんの評判によると「ウェルスナビより他ロボアドの方が優秀だった」って意見も見受けられますね。
検証さつき
そうなのよ。色々ロボアドを試した中で、ロボプロが一番優秀だったって口コミが寄せられているわ。

◆ウェルスナビの評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
ってことは、運用実績もウェルスナビよりロボプロの方が優れているんでしょうか?
検証さつき
相場状況にも依るけど、今年の6月から同時に運用を開始し、2ヶ月半時点で、

・ウェルスナビ:¥230,306/¥10,306(4.7%)

・ロボプロ:¥224,581/¥14,581(6.9%)

検証さつき
といったように運用実績でもロボプロに軍配が上がったそうよ。

◆ロボプロとウェルスナビの運用実績◆

引用元: Twitter

投資はじめ
そうなんですね! でも、ウェルスナビとロボプロって、ポートフォリオは、そんなに変わらないんじゃないでしたっけ?
検証さつき
ええ。実は、ロボプロとウェルスナビって、債券以外はポートフォリオに差が無いのよね。

◆ロボプロとウェルスナビのポートフォリオ◆

投資はじめ
同じようなETFに投資してるのに、どうして実績にここまで差が出るんでしょうか?
検証さつき
ロボプロのリバランス頻度が、今の相場に合っているからじゃないかしら。
投資はじめ
確かウェルスナビは半年に一回、ロボプロは毎月一回リバランスを行うんでしたよね?
検証さつき
ええ。今みたいに騰落の多い相場では、ロボプロのように適度にリバランスを行うロボアドの方が利益を出しやすいと思うわ。
投資はじめ
それって、今の相場は、長期投資より短期投資の方が、利益を出しやすいってことですか?
検証さつき
その通り。騰がったり下がったりしやすいからこそ、安く買って、高く売る短期トレードには相性が良い相場とも言えるわ。
投資はじめ
確かに、昨年までは長期投資でも利益が出しやすかったですが、今年は保有してるだけだとダメージ受けやすいですもんね。
検証さつき
そうなのよ。特に日本株だと相場の騰落が大きいからこそ、短期トレードに最適な銘柄を選んでくれるツールも人気みたい。

◆話題株セレクトの評判・口コミ◆

SeeD より:
2022年8月22日 2:28 PM
夏場でも東京通信やスパイダープラスのように、10日前後で6、70%騰がる銘柄がゴロゴロ出るんで、夏を超えて年末株高の傾向が出てくる頃には、2倍、3倍がゴロゴロ出てくるんだろな

引用元:評判の投資系サイト

投資はじめ
10日前後で60~70%騰がるって、そんな銘柄1つでも掴めたら爆益間違いなしですね……!
検証さつき
そうね。他にも、「毎月2倍株が出る」って評判も良いみたいだから、気になるようならチェックしてみると良いかもね。

話題株セレクトの記事を読む◆

 

ウェルスナビは本当にやめたほうがいい?利用者が感じたメリット

投資はじめ
となると、やっぱりウェルスナビはやめたほうがいいんでしょうか?
検証さつき
一概に言えないけど、「自分で運用するのは手間だし、ハードルが高い」って人に、ウェルスナビは悪くない選択肢だと思うわよ。
投資はじめ
確かに、ウェルスナビって面倒な運用作業を、自動で全部やってくれますもんね!


◆ウェルスナビが運用でやってくれること◆
・どんな銘柄に投資するか選んでくれる
・どれくらい買うか決めてくれる
・決めた銘柄を買ってくれる
・どれくらいの期間、保有するか決めてくれる
・どの銘柄を売るか決めてくれる
・決めた銘柄を売ってくれる


検証さつき
そうなのよ。実際ウェルスナビを続けている人は「ほったらかし運用が出来る」点にメリットを感じている人が多いみたい。

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
株の情報チェックって、かなり時間が掛かりますもんね……!
検証さつき
そうなのよ。毎日、仕事や家事の合間を縫って、株情報のチェックをするのって、結構な労力が要るしね。
投資はじめ
それに、株価の分析って、専門用語や数字が多くて、難しくて初心者にはハードル高いじゃないですか。
検証さつき
そうなのよ。その点、ウェルスナビは全自動で運用してくれるから、投資知識に自信がなくても使いやすいんじゃないかしら。

◆ウェルスナビ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
「投資=難しいもの」って思ってる人も多いですもんね。
検証さつき
そうなのよ。だけど、ロボットが自動で運用してくれるから、ご家族の理解も得やすいのかもしれないわね。
投資はじめ
なるほど! となると本業や勉強に専念したいけど、投資にも興味がある人には、良いきっかけになるかもしれませんね!
検証さつき
そうなのよ。ウェルスナビを始めてみて、物足りなくなってきたら、自分でETFを運用してみるのもアリかもしれないわね。


◆関連記事◆

ライオン兄さん
 米国株式ETFでFIREを達成した方法を解説するYouTubeチャンネル

 

ウェルスナビは本当にやめたほうがいい?他ロボアドにはないメリット

投資はじめ
ウェルスナビって、ほったらかし運用以外に、独自のメリットってあるんですか?
検証さつき
ウェルスナビはNISA口座が使えるから、非課税で運用できるわよ。
投資はじめ
そうなんですね! NISAって売った時の利益や配当金に、税金が掛からない制度ですよね?

◆NISAについて◆

引用元: 金融庁

検証さつき
その通り。期間は5年間、毎年120万円までは非課税だから、興味がある人は利用してみると良いかもね。
投資はじめ
ですね! ちなみに、ウェルスナビの通常口座から移すことって出来るんですか?
検証さつき
できるわよ。通常口座の資産を一旦売却して、NISA口座に自動で振り替える「買い増し機能」があるそうだから。
投資はじめ
なるほど! まだNISA口座を持っていない人は、検討してみても良いかもしれませんね!
検証さつき
そうね。ちなみに全自動型ロボアドでNISAが使えるのは、現状ウェルスナビとサステンくらいじゃないかしら。
投資はじめ
そうなんですね! ちなみに、ウェルスナビとサステンって、どんな違いがあるんです?
検証さつき
ウェルスナビの投資対象はETFだけど、サステンの投資対象は投資信託になっているわ。
投資はじめ
う~ん……それって、ぶっちゃけ何が違うんですか?
検証さつき
ETFには運用リスク以外に、為替リスクが発生するから、投資信託メインのロボアドより少し難しさが上がるかもしれないわ。
投資はじめ
確かに……ETFメインのロボアドで運用して利益が出ても、円の価格変動によっては損失が出る場合もありますね。
検証さつき
もちろん、円が上がれば利益になる可能性もあるから、一概にETFメインのロボアドが駄目とも言い切れないけどね。
投資はじめ
なるほど! 自分がどっちをやってみたいか、それぞれ調べてみると良いかもしれませんね。
検証さつき
そうね。以下記事でも、サステンついて詳しく解説してるから、興味があればチェックしてみて頂戴。


◆関連記事◆

サステン
 自社投資信託を自動で運用してくれる自動型ロボアドバイザー。

 

ウェルスナビをやめた理由まとめ

投資はじめ
ウェルスナビユーザーが利用をやめた理由についてまとめると、

①手数料が高すぎる

②相場に左右されやすい

③他のロボアドの方が優秀

投資はじめ
ってところでしょうか?
検証さつき
最近だと自分で運用できる人が増えてきたから、ウェルスナビのデメリットが目立ってきたのかもしれないわね。
投資はじめ
自分で運用する場合と、ウェルスナビにお任せする場合とで、年間13万円の利益差が出るって検証もありましたからね。
検証さつき
そうなのよ。ウェルスナビのポートフォリオ自体、難しいものではなく、誰でも真似できる点もやめたキッカケになったのかもね。
投資はじめ
ですね。とはいえ、今の相場だとETF・ロボアドを始めとした長期投資サービスは向かい風を受けやすいかもしれません。
検証さつき
そうなのよ。今の相場だと、ETFやロボアドよりも、個別株の短中期投資の方が利益を出しやすいかもしれないわね。
投資はじめ
今って株価2倍を達成するような有望な米国個別株を選んでくれるAIサービスとかもありますからね!
検証さつき
そうね。難しい相場が続いているからこそ、選択肢を広く持ち、個別株投資にも目を向けてみるのもアリだと思うわ。

ワールドストックチョイスの記事を読む◆

ウェルスナビ 注目銘柄

まだ実績がありません。

ウェルスナビ 詳細情報

サイト名 ウェルスナビ
サイトURL 掲載無し
運営会社名 ウェルスナビ株式会社
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運営責任者 代表取締役 柴山和久
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ウェルスナビ 口コミレビュー

  1. 匿名 より:

    ウェルスナビはガチでほったらかしてられるので本当に楽。
    手数料1%は高いっていう人も多いけど、自分で売り買いを定期的にしなきゃいけないの考えるとその手間賃だと思えば良い。
    分配金でほぼ相殺出来ること多いし、やらないのは勿体ないよ^^;

  2. 匿名 より:

    ウェルスナビとロボプロ使ってます。どちらも優秀です。下手に自分で運用するよりよっぽど効率が良いと思います。

  3. 匿名 より:

    ウェルスナビやるくらいならインデックス投資したほうが断然良いよ…ウェルスナビだけじゃないけどロボアドは手数料ぼり過ぎなんだよ。

  4. 匿名 より:

    ウェルスナビ、バフェット太郎が勧めてたらしいけど案件だよなぁ~確かに手軽かもしんないけど手数料1%は高すぎなんだよなぁ

  5. 匿名 より:

    ウェルスナビは手数料の前に勝てなくてどうにもならなかった。1年半ほど運用してみたが全然。

  6. 匿名 より:

    投資業界で影響力の高いアンチって大半が自分のサービスに引き込みたいだけな気もする。ウェルスナビの手数料はともかく投資のハードルが下がったのは本当なんだしもっとみんな気軽に始めたら良いし興味が出たら実際に個別株買ったりすればいい。

  7. 匿名 より:

    ウェルスナビだけじゃないけどロボアド使うくらいなら投信の方が幾分かマシ。やってることは変わらない、ロボットが勝手に運用してるか人がやってるかの違い。それだけでこの手数料はあまりにも高すぎ。

  8. 匿名 より:

    ウェルスナビの手数料を考えると投信のがまだマシって思っちゃうなぁ…。それはロボアドすべてに言えることなんだけどさ。

  9. 匿名 より:

    ロボアドはアンチと言うか手数料が高すぎるから納得いかないって人が多いのかもしれないですね。
    確かダンさんが動画でロボアドの話してるんで、そういうの見てる人は利用しないのかも。
    私も別に否定派ではないですが、ロボアドを利用したいかと聞かれると利用したくはないですね。

  10. 匿名 より:

    某掲示板でもそうだけど、ウェルスナビというかロボアドアンチは多いよね。確かに1%は高い、でもそれが分かってるなら他のサービス使えば良いだけで。自分はロボアドから株始めて、今は自分で運用してるよ。そういうきっかけがあっても良いんじゃないかなと思うけど。

  11. 匿名 より:

    やっぱ始める時期が大事かもね。良くも悪くも相場に引っ張られる。

  12. 匿名 より:

    始めた時期が悪かったのか、25%ほど損してやめてしまった。やっぱりこういうのは投資知識がないとダメなのかもなぁ。

  13. 匿名 より:

    増えないなら意味なし。ウェルスナビはなんだかんだ1年半くらいやってて+25%になってる。
    着実に増えてる実績があるんだから、現状ウェルスナビは有力な運用ツールと言える。

  14. 匿名 より:

    40%超えた!!!!!!!!!!!!
    ウェルスナビやってない奴は負け組としか言いようがない!!!!!

  15. 匿名 より:

    所詮コロナバブルが無けりゃただの割に合わない情弱用のサービスよな。

  16. 1 2

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