スマートフォリオ

  • サイト名 スマートフォリオ
    サイトURL 掲載無し
    運営会社名 株式会社みずほ銀行
    所在地 東京都千代田区大手町1丁目5番5号
    運営責任者 代表取締役 藤原 弘治
    MAIL 掲載無し
    電話番号 掲載無し
    閲覧/クチコミ 95人が閲覧/5件のクチコミ

スマートフォリオの評判 他ロボアドと勝率~手数料を徹底比較

投資はじめ
みずほ銀行のスマートフォリオを始め、最近って色々なロボアドバイザーが出ていますよね?
検証さつき
そうね。スマートフォリオと、他のロボアドを一緒に運用している人も多く見かけるようになったわ。

◆スマートフォリオ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
そうなんですね! 僕も気になってるんですけど、どのロボアドバイザーが一番おすすめですか?
検証さつき
う~ん。。ロボアドに何を求めるかにも依るんじゃない? 例えば……、

・リターン重視か、リスクヘッジ重視

・おまかせ型か、アドバイス型か

・手数料

検証さつき
といったように自分が何を重視するかで、使うロボアドを決めた方が良いと思うわよ。
投資はじめ
確かに、それもそうですね……じゃあ、スマートフォリオって、どんな人にオススメですか?
検証さつき
そうねぇ。。強いて言うなら、スマートフォリオは

・長期リターンも短期リターンもバランスよく狙いたい

・投資先は自分で選びたい

・手数料を安く済ませたい

検証さつき
って人に向いていると思うわよ。
投資はじめ
なるほど! 先輩、スマートフォリオについて、もっと詳しく教えてください!


目次(クリックで表示)
  1. 他ロボアドの「利益率」を比べてみた
  2. 他ロボアドの「手数料」を比べてみた
  3. スマートフォリオとは?
  4. メリットとデメリットを調べてみた
  5. まとめ

 

スマートフォリオと他ロボアドの「利益率」を比べてみた

検証さつき
スマートフォリオと、他のロボアドを1ヶ月間(2021年9月30日~10月29日)運用した場合、

1位:ウェルスナビ(4.1%)

2位:フォリオ・ロボプロ(3.6%)

3位:スマートフォリオ(2.4%)

検証さつき
といった結果になったわ。

◆スマートフォリオ 運用実績◆

他ロボアドの運用実績(クリックで表示)

◆フォリオ・ロボプロの運用実績◆

◆ウェルスナビの運用実績◆

投資はじめ
冒頭で紹介した評判の利益率とは異なるみたいですが、これって一体どうしてなんですか?
検証さつき
この時期、岸田内閣発足後の1週間で日経平均が700円超下落したからじゃないかな。
投資はじめ
じゃあスマートフォリオって、日経平均や、日本経済の影響を受けやすいんですか?
検証さつき
その通り。スマートフォリオは、他のロボアドに比べて、日本株式や日本債権の比率が少し多いからね。
投資はじめ
他のロボアドは、日経平均の影響が少ないんですか?
検証さつき
ええ。ウェルスナビやフォリオ・ロボプロは、

・ウェルスナビ:米国株多め

・フォリオ・ロボプロ:金、米国債券多め

検証さつき
だから、日経平均よりも、ダウ平均株価や米国経済の影響を受けやすいわね。
投資はじめ
そうなんですね。じゃあ、利益率はウェルスナビやフォリオ・ロボプロの方が、優秀なんですか?
検証さつき
いいえ。短期的な利益率なら、スマートフォリオの方が優秀かもしれないわよ。
投資はじめ
え?! でも、それって一体どういうことですか?
検証さつき
日本株って、短期的な上がり下がりが大きいから、運用時期によっては海外株より利益を上げやすいのよ。
投資はじめ
う~ん。。いまいちイメージできないんですが。。
検証さつき
例えば、日経平均が下がったタイミングで始めると、1ヶ月しないで5~10%の利益は狙えると思うわよ。

◆日経平均株価◆

投資はじめ
なるほど! 確かに、そう考えると短期的なリターンが見込めそうですね!
検証さつき
でしょ? ちなみに、こういう下落したタイミングで投資商品を買って、利益を上げることを、押し目買いと言うわ。
投資はじめ
となると、他のロボアドに比べて、スマートフォリオは短期的なリターンもバランスよく狙っているのかもしれませんね!
検証さつき
そうね。スマートフォリオは、下落したあとに株価が少し上がったタイミングで、日本株の比率を上げると良いかもしれないわ。
投資はじめ
なるほど! となると、各ロボアドを比較すると、

・バランス重視:スマートフォリオ

・リスクヘッジ重視:フォリオ・ロボプロ

・長期リターン重視:ウェルスナビ

投資はじめ
ってところでしょうか?
検証さつき
そうね。それぞれ強みが違うから、いろいろなロボアドの性能を見比べてみると良いかもしれないわね。


◆関連記事一覧◆

フォリオ・ロボプロ
 金、債券多めで下落相場に強いリスクヘッジ型ロボアドバイザー

ウェルスナビ
 米国株多めで上昇相場に強い長期リターン重視型ロボアドバイザー

 

スマートフォリオと他ロボアドの「手数料」を比べてみた

検証さつき
スマートフォリオと他のロボアドの手数料を比較すると、

1位:アルパカロボ(0.55%)

2位:スマートフォリオ(0.67%)

3位:フォリオ・ロボプロ(1.1%)

検証さつき
といった結果になったわね。
投資はじめ
アルパカロボやスマートフォリオって、どうして手数料が安いんです?
検証さつき
それは、アルパカロボやスマートフォリオは、投資助言型のロボアドバイザーだからよ。
投資はじめ
投資助言型? って、一体なんですか?
検証さつき
スマートフォリオのように、投資する銘柄や、資産配分のアドバイスしてもらって、自分で運用するのが投資助言型よ。
投資はじめ
じゃあフォリオ・ロボプロは、助言型じゃないんですか?
検証さつき
フォリオ・ロボプロなどは、投資する銘柄~資産配分にプラスして、運用まで自動で行ってくれる投資一任型と呼ばれているわ。
投資はじめ
なるほど! となると、

自分で運用したい:アルパカロボ、スマートフォリオ

全部お任せしたい:フォリオ・ロボプロ

投資はじめ
って感じでしょうか?
検証さつき
そうね。運用するのが不安なら一任型で良いと思うし、より自分好みに運用したいなら助言型を選ぶと良いんじゃないかしら。
投資はじめ
ちなみに、助言型にも何か違いってあるんですか?
検証さつき
良いところに気が付いたわね。スマートフォリオとアルパカロボは投資対象が異なっているわ。

・スマートフォリオ:日本~海外の投資信託

・アルパカロボ:日本の個別株

検証さつき
このように、自分が何に投資したいかで、助言型のロボアドも選んでみると良いわね。


◆関連記事一覧◆

アルパカロボ
 日本の個別株に特化した助言型ロボアドバイザー

グローイングAI
 株価が上がる気配を事前に察知するAI株ソフト

 

スマートフォリオとは?その特徴を調べてみた

投資はじめ
スマートフォリオって、みずほ銀行が提供する中長期投資向けのロボアドバイザーなんですよね!


【スマートフォリオの基本情報】

運営会社:株式会社みずほ銀行

種類:投資助言型ロボアドバイザー

最低投資金額:1万円

運用手数料:0.67%

その他:iDeCoやNISAに対応

検証さつき
その通り。スマートフォリオでは年齢・年収・投資目的などから、その人に最適な資産配分モデルを提案してくれるわ。

【資産配分モデル例 リスク許容度6の場合】

・国内債券:12%
・ヘッジ外国債:17%
・海外債券:7%
・国内株式:17%
・海外株式:28%
・国内リート:9%
・海外リート:10%

投資はじめ
体験版をやってみましたけど、簡単な質問に答えるだけだったので、僕でも出来そうだなって思いました!
検証さつき
そうね。たったそれだけで最適な投資信託を提案してくれるから、初心者さんでも始めやすいんじゃないかしら。
投資はじめ
ところで、スマートフォリオでは、どんな投資信託を提案してくれるんですか?
検証さつき
みずほ証券が提供する投資信託の中から、その人の目的にマッチした商品を提案してくれるそうよ。

【スマートフォリオ 投資信託について】

1.おまかせバランス型:資産配分モデルに類似したバランス型ファンドを購入

2.低コストインデックス型:ノーロード*インデックスファンドを複数組み合わせて購入

3.投資信託全メニュー:みずほ銀行で取り扱う投資信託の中から自由に購入
*購入時手数料が無料の投資信託
引用元:みずほ銀行

投資はじめ
なるほど。「投資信託ってどれを選んだら良いか分からない!」って人にも、スマートフォリオは良い選択肢かもしれませんね!

 

スマートフォリオのメリットとデメリットを調べてみた

投資はじめ
スマートフォリオって、どんなメリット・デメリットがあるんでしょうか?
検証さつき
スマートフォリオのメリット・デメリットをまとめると、


【メリット】

・iDeCo、NISAが使える

・無料で使える

・幅広いリスク許容度


【デメリット】

・リバランスの推奨が多すぎる

・システム障害に不安の声も

検証さつき
といったところかしらね。
投資はじめ
なるほど! それぞれのメリット・デメリットについて、もう少し詳しく聞いても良いですか?

 

スマートフォリオのメリット①iDeCo、NISAが使える

検証さつき
スマートフォリオのメリットと言えば、非課税制度のiDeCoやNISAが使える点よね。
投資はじめ
運用益や配当金を非課税にできるので、コストを抑えられるのが魅力ですよね!
検証さつき
ちなみに、みずほ銀行ではスマートフォリオをiDeCo向けにカスタマイズしているそうよ。
投資はじめ
でもそれって僕たちに、どんなメリットがあるんです?
検証さつき
みずほ銀行のiDeCoプランに加入した後、アラートメール機能などで継続的なアフターフォローに力を入れているわ。
投資はじめ
そうなんですね!
検証さつき
他にも、月額掛け金1万円以上で、

①iDeCo専用ウェブサイトにメールアドレスを登録

②スマートフォリオで目標金額を登録

検証さつき
していると、運営管理手数料が無料になるそうよ。
投資はじめ
なるほど! 手数料は安く済むに越したことないですから、有難い話ですね!

 

スマートフォリオのメリット②無料で使える

検証さつき
スマートフォリオは、サービス自体は無料で利用することが出来るわ。
投資はじめ
じゃあ、購入などの手数料以外にはコストが掛からないってことですか?
検証さつき
そうそう。スマートフォリオで掛かる費用は以下の通りよ。

①購入時手数料:基準価格の最大3.85%

②運用管理費:純資産総額の最大年率2.31%
       ※運用成果に応じて負担する実績報酬を除く

③信託財産留保額:換金時の基準価格の最大0.50%

④その他費用:監査費用、売買委託手数料など

検証さつき
どの手数料が発生するかが異なるから、購入する各投資信託の資料や説明書を見た方が良いわね。
投資はじめ
なるほど。とはいえ、ロボアドによっては情報手数料が掛かるものもありますもんね。
検証さつき
そうなのよね。例えば、一任型のウェルスウィングは情報手数料に月額330円が掛かるそうよ。
投資はじめ
手数料って意外とバカになりませんから、なるべく余計なコストが掛からないロボアドを選びたいところですね。

 

スマートフォリオのメリット③幅広いリスク許容度

検証さつき
スマートフォリオには、目的や資産に応じた9段階のリスク許容度が用意されているわ。
投資はじめ
ちなみに、リスク許容度って一体なんなんですか?
検証さつき
簡単に言うと、資産運用の際に発生する投資商品の価格変動を、どれくらいまで受け入れられるかってことよ。
投資はじめ
つまり、商品価格の上がり下がりに対して、どれくらい耐えられるかってことです?
検証さつき
そうそう。スマートフォリオでは、

・低リスク:1~3(安全に資産運用したい人向け)

・中リスク:4~6(バランスよく運用したい人向け)

・高リスク:7~9(高いリターンを求める人向け)

検証さつき
といったようにリスク許容度が区分されているわ。
投資はじめ
スマートフォリオのリスク許容度って、自分で選ぶことは出来るんですか?
検証さつき
いいえ。利用時の「リスク許容度診断」に質問に答えると、自動で判断してくれるから、自分で設定することは出来ないわ。
投資はじめ
なるほど。ですが、これだけリスク許容度が幅広いから、どんな人にもマッチした資産配分が提案できるんですね。

 

スマートフォリオのデメリット①リバランスの推奨が多すぎる

検証さつき
スマートフォリオのデメリットとしては、「リバランスの推奨が多すぎる」といった評判が寄せられているわ。

◆スマートフォリオ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
リバランスって、資産配分の比率を調整して、保有している投資信託を見直すことですよね?
検証さつき
その通り。本来であれば、相場状況や資産状況にマッチしたリバランスの提案をされるのが好ましいわ。
投資はじめ
必要以上のリバランスは、余計な購入手数料が掛かるので、注意したいところですね。。
検証さつき
そうなのよ。「これは本当に必要なリバランスか?」を、ちゃんと見極める必要があるかもしれないわね。

 

スマートフォリオのデメリット②システム障害に不安の声も

検証さつき
スマートフォリオというか、みずほ銀行のデメリットだけど、「システム障害が多いので不安」という声も見受けられるわ。

◆スマートフォリオ 評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
みずほ銀行といえば、2月~9月に起きた計8回のシステム障害について、金融庁から2回の業務改善命令を下されていますよね。
検証さつき
そうなのよ。「日本の決済システムに対する信頼性を損ねた」と厳しい指摘をしているわ。

◆みずほ銀行に対する業務改善命令◆

引用元: 金融庁

投資はじめ
ツイッターでも「金融庁、みずほに激おこ」なんて揶揄されていたので、ご存じの方も多いかもしれないですね。
検証さつき
そうね。今回の問題になったのは、

(1)システムに係るリスクと専門性の軽視

(2)IT現場の実態軽視

(3)顧客影響に対する感度の欠如、営業現場の実態軽視

(4)言うべきことを言わない、言われたことだけしかしない姿勢
引用元:金融庁

検証さつき
などが指摘されているわ。
投資はじめ
そのため、みずほ銀行では、

①システム障害に係る再発防止策

②システムの安定稼働に必要となる経営管理態勢の整備

③問題となった(1)~(4)の企業風土の改善

投資はじめ
といった業務改善計画が求められているんですよね。
検証さつき
その通り。まぁ、これだけ話題になっても尚、改善しないような会社だったらとっくに潰れてると思うし、今後に期待したいわね。
投資はじめ
ですね。少しでも早く、安心して、みずほ銀行のサービスが使えるようになると良いですね。

 

スマートフォリオの評判 まとめ

検証さつき
スマートフォリオの評判についてまとめると、

・長期リターンも短期リターンもバランスよく狙いたい

・手数料を安く済ませたい

・投資先は自分で選びたい

検証さつき
人向けのロボアドバイザーといったところかしらね。
投資はじめ
どのロボアドも、利益率は良い時もあれば悪い時もあるので、目的や資産状況に合わせて選ぶと良いかもしれませんね。
検証さつき
そうね。特徴やメリット・デメリットも違うから、いろいろ見比べてみると良いかもしれないわね。
投資はじめ
ただ、もうちょっと欲を言うと、もっと稼ぎたいな~と思っちゃうんですよね……。
検証さつき
投資信託やETFで、これだけの利益が出るなら十分だと思うけどね。でも、その気持ちは分からないでもないわ。
投資はじめ
ですよね! 先輩、なにか良いサービス知りませんか?
検証さつき
そうねぇ。。それなら、銘柄選びをアシストしてくれるAI株ソフトを使ってみると良いかもしれないわね。
投資はじめ
AIって、機関投資家の高速取引(アルゴリズム取引)に使われるようなやつですよね?
検証さつき
その通り。最近だと、個人投資家向けの株ソフトにも、AIが導入されているものが色々出てるのよ。
投資はじめ
そうなんですね! ちなみに、銘柄選びをアシストしてくれというと、具体的にはどんな銘柄を選んでくれるんです?
検証さつき
最近だと、約1ヶ月半で131%上昇した廣済堂(7868)などの高騰銘柄を選んでくれたそうよ。
投資はじめ
すごいですね! でも、そのAI株ソフトって誰でも使いこなせるものなんです?
検証さつき
もちろん。「株の経験があまりない自分でも稼げてる」って評判も多いくらいだもの。

【グローイングAI 口コミ・評判】

匿名より:
2021年10月8日 2:48 PM
Growingゲート買ったんですが、初っ端から稼がせてもらってます!カスタマーの方たちの対応もいいっすね!かゆいところに手が届くというか。とにかく丁寧でめちゃめちゃ親切!株の経験あまり無いんでかなり安心できます♪

引用元:評判の投資系サイト

投資はじめ
なるほど! そのAI株ソフトについて、もっと詳しく教えてください!
検証さつき
じゃあ次は、高騰銘柄特化型株ソフト:グローイングAIについて解説していくわね。

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スマートフォリオ 口コミレビュー

  1. 匿名 より:

    スマートフォリオは悪くないかもだけど、みずほ銀行に口座を作んのが不安だわ。

  2. アオイ より:

    スマートフォリオの口コミがほとんど無いので参考になりました。
    つみたても出来るみたいなので検討したいと思います。

  3. 匿名 より:

    スマートフォリオってあんまり人気ない?
    ツイッター見ても全然使ってる人いなくてどんな感じかよく判らん…。
    積立もあるし自分でやってみれば良いんだけど…ちと不安。

  4. 匿名 より:

    スマートフォリオとウェルスナビくらいしか知らなかったから、他にもロボアドってあるんだね。
    助言型のロボアドも面白そう。

  5. 匿名 より:

    やっぱウェルスナビ強いよなー。
    週間ではスマートフォリオが抜くことも多いが、トータルするとやっぱウェルスナビに軍配が上がるわ。

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