投資はじめ
先輩、投資情報サイトBEST（ベスト）という投資顧問をご存じですか？
検証さつき
今、 Yahoo！の広告にも載っているわよね。確か「独自のAIによる情報配信サービス」って書いてあったかしら。
投資はじめ
30年以上にわたって独自情報が集まる仕組みを作り上げてきたそうですが、どんなスゴイ情報を提供してくれるのでしょうか？
検証さつき
うーん……残念だけど、投資情報サイトBESTではそんなスゴイ情報なんて教えてくれないと思うわよ。
投資はじめ
え、どうしてですか？
検証さつき
どんな情報を教えてくれるのか私も気になって、投資情報サイトBESTのことを調べてみたんだけど、いろいろと法律違反をしているみたいなのよね。
投資はじめ
そうなんですか？もっと詳しく教えてください！
検証さつき
そうね。そうしたら今回は投資情報サイトBESTという投資顧問が、どんなサイトなのか解説していくわね。
■目次
投資情報サイトBEST（ベスト）が架空請求詐欺の可能性を考察
投資はじめ
投資情報サイトBEST（ベスト）のようなサイトを、投資顧問と言うんですよね？
検証さつき
その通りよ。有料で銘柄の価値や売買のサポートを販売するサービスのことを、投資助言業や投資顧問というわ。
投資はじめ
では投資情報サイトというよりも、投資顧問BEST と言ったほうが正しいかもしれませんね。
検証さつき
そうね。では、投資情報サイトあらため投資顧問BESTがどんなサイトなのか、まずは会社情報から調べていきましょうか。
投資はじめ
会社名がBEST（ベスト）の記載のみ……これでは株式会社なのか合同会社なのか解りかねますね。
検証さつき
こういった場合には、国税庁の法人番号公表サイトで、住所から検索をかければ見つかるかもしれないわ。
投資はじめ
うーん…… BESTという名称の法人は登記されていないようですね。個人事業主でしょうか。
検証さつき
そうかもしれないわね。だけど、東京都港区芝2-7-17のテナントを調べてみたけど、 BESTに関連していそう企業は入っていないみたいね。
投資はじめ
……なんだか雲行きが怪しくなってきましたね。
検証さつき
そうね。創立30年以上ある会社の情報が見つからないなんて、少し妙よね。
投資はじめ
では、電話番号はどうでしょうか？問い合わせでも使用しますから、電話番号は何かしらの情報が見つかる確率が高いですよね。
検証さつき
そうね。そこで投資顧問BESTで使用されている電話番号（03-5927-8426）に寄せられた評判を見つけてきたわ。
投資はじめ
「 DMMの名前を語り、法的手続きなどといって脅しをかけている」とのことですが……一体、どういうことなんでしょうか？
検証さつき
それが、2017年ごろから、「 DMM相談窓口」などを自称する事業者から身に覚えのない未払料金を請求される、架空請求詐欺が確認されているみたいなのよ。
検証さつき
詐欺業者は「有料コンテンツの利用料金の支払確認が取れません。本日中に連絡なき場合、訴訟手続きに移行します。ＤＭＭ相談窓口03-XXXX-XXXX」といった SMSを送信してくるそうよ。
検証さつき
で、折り返し電話を掛けてきた人にAmazonなどのギフト券を購入させ、他社にも未払料金があるとして追加請求してくるみたいね。
投資はじめ
つまり投資顧問BESTは架空請求詐欺業者である……ということになりますよね。
検証さつき
さっきの評判が事実なら、その可能性はあるわね。
投資はじめ
詐欺業者が自分たちが使用できない電話番号を使うとは思えないですから、投資顧問BESTが詐欺業者か、詐欺業者と繋がりがあるかのどちらかになりますよね。
検証さつき
あるいは、投資顧問BESTが偽物の電話番号を掲載しているか……ってところかしらね。
投資はじめ
いずれにせよ、火のない所に煙は立たないと思いますし、用心に越したことはないと思います。
検証さつき
そうね。とりあえずは投資顧問BESTに電話番号を教えないほうが良いかもしれないわね。
投資はじめ
でももし既に、投資顧問BESTに登録した際に電話番号を渡してしまっていたら、こういった詐欺に使われないか不安ですよね……。
検証さつき
そうね。だけど仮に詐欺の電話やSMSが来たとしても、無視・着信拒否して大丈夫よ。相手が応答しないことには、詐欺業者は手も足も出ないわ。
投資はじめ
ですが、自分の電話番号を知られている以上、相手が他の電話番号を使って、こちらに詐欺行為を仕掛けてこないでしょうか？
検証さつき
その場合には、電話番号の変更を視野に入れても良いかもしれないわね。または、相手からの電話を録音して証拠を残し、消費者ホットラインなどに相談するという手段もあるわ。
投資はじめ
あと、こういった詐欺業者かもしれないということは、投資顧問BESTから電話で無理やり有料情報を買わされたりしないでしょうか。
検証さつき
まずはハッキリと勧誘を断ることね。特定商品取引法第17条では「断った人に再び電話勧誘をしてはならない」とされているわ。
検証さつき
それに、消費者庁には特定商品取引法を違反しているものを通報できる窓口も設けられているのよ。
投資はじめ
なるほど。ですがもし仮に、電話で無理やり買わされてしまった場合の対策などはありますか？
検証さつき
買ってしまったら返品できないんじゃないかって不安になるわよね。でも、電話勧誘の場合には8日間のクーリングオフが適応されるわ。
検証さつき
それに、さっきも話したけど、投資の助言やサポートする仕事を投資顧問、または投資助言業というんだけど、投資顧問BESTはそれに該当するわよね？
投資はじめ
そうですね。銘柄の価値の分析や、売買のサポートをしているので、投資助言業者のハズですよね。
検証さつき
金融商品取引法第37条の6において、投資助言業にも10日間のクーリングオフ期間が設けられているわ。
投資はじめ
ですが、投資顧問BESTには「当サービスの性質上、返金はおこなっておりません。」との掲載がありますが……。
検証さつき
確かに通信販売においてクーリングオフが設けられていないから、ネットからの購入に関してはクーリングオフを不可とすることもできるわ。
投資はじめ
では……
検証さつき
でも、こんなところに書いてあっても意味がないのよ。特定商品取引法第15条の3では
①商品ページの見やすいところに、わかりやすく明記すること
②購入の最終確認ページにも記載すること
とされているけど、投資顧問BESTは有料情報の商品ページにおいて、そのどちらも守っていなかったわ。
投資はじめ
なるほど。
検証さつき
それにこの場合、返金の記載について不備があることから、消費者契約法第4条の「重要事実が告げられなかった場合の契約を取り消すことができる」に該当するわね。
投資はじめ
となると、投資顧問BESTは顧客に対して原則返金しなければならない、ということですね。
検証さつき
その通りよ。こういった詐欺の可能性がある業者を見抜くためには、
①会社情報や電話番号をしっかり調べる
②クーリングオフなどの説明がされているか確認する
が大切になるわね。
投資情報サイトBEST（ベスト）は違法な無登録業者
投資はじめ
それにしても、投資顧問BESTのような投資の助言を行うサイトは、国からの認可を受けないと運営してはならないんでしたよね？（金融商品取引法第29条）
検証さつき
その通りよ。国から認可を受けている正規業者は、金商番号という番号を持っているわ。
投資はじめ
正規業者なら「○○財務局長(金商)第○○号」と掲載されているはずですが、投資顧問BESTには金商番号が掲載されていないみたいですね。
検証さつき
そうなのよね。この場合、金融庁の金融商品取引業者登録一覧で、正規の業者か確認できるから、投資顧問BESTが正規業者か調べてみましょうか。
投資はじめ
そうですね。一覧表には確か、登録されている正規業者の会社名や住所、電話番号や法人番号が掲載されているんでしたよね。
検証さつき
そうよ。投資顧問BESTは会社情報が曖昧だったから、この場合、電話番号を入力して調べるのが早そうね。
投資はじめ
ですが、業者の一覧表に投資顧問BESTの情報は掲載されていないみたいですね……。
投資はじめ
となると、投資顧問BESTは違法な無登録業者ということになりますよね……。
検証さつき
そういうことになるわね。無登録業者について、金融庁が随時、下記のような警告を行っているわ。
投資はじめ
不審に思ったら、まずは金融庁のサイトで確認することが大切ですね。
検証さつき
そうね。それに、金融庁では登録の有無について電話でも確認ができるそうだから、一人で悩まずに相談することも大切よ。
検証さつき
ちなみに登録せずに投資助言業を行う違法業者への罰則は、 5年以下の懲役または500万円以下の罰金とされているわ。
投資はじめ
無登録業者はあの手この手で違法行為を繰り返し、顧客からお金を巻き上げようとしますから注意が必要ですね。
検証さつき
そうなのよね。特徴の一つとして、電話番号をコロコロ変えるのも無登録業者のやり口だと言えるわね。
投資はじめ
そうですね。先日検証した投資顧問ID（アイディー）という無登録業者も、電話番号を複数所持していましたからね。
投資はじめ
もしかして、投資顧問BESTも、電話番号を複数所持しているのでしょうか？
検証さつき
まだ断定できないけど、投資顧問BESTをオススメしているサイトが今使用されている電話番号とは違う番号を掲載しているのを見かけたわ。
検証さつき
もしかしたら投資顧問BESTが過去に使用していた電話番号かもしれないわね。
投資はじめ
投資顧問BESTが金融庁から警告を受けた時に、顧客の目をあざむくために使う替え玉の電話番号かもしれないですね。
検証さつき
現状、この電話番号での詐欺被害の評判は確認されていないけど、投資顧問BESTの今後の動向に注意が必要だと言えるわね。
投資情報サイトBEST（ベスト）の評判をまとめると
投資はじめ
投資顧問BESTが違法な無登録業者であることはもちろんですが、架空請求詐欺業者の可能性もありますから、注意が必要ですね。
検証さつき
そうね。こういった詐欺業者の被害にあったら、絶対に一人で悩まずに、ご家族やご友人、または消費者ホットラインなどの公的機関に相談しましょうね。
投資はじめ
ですね。それにしても、投資顧問BESTと同じ無登録業者が、また新しい違法サイトを作ったみたいですよ。
検証さつき
業者は、News－限定投資情報－を名乗っており「完全招待性の投資情報会社」とのことらしいわね。
投資はじめ
億投資家・沢田なる人物から、ある日突然メルマガが送られて知りましたが、中身はただの違法サイトでしたね。
検証さつき
News－限定投資情報－についてご興味がある方は方は、以下の記事をチェックして頂戴ね。
投資はじめ
ちなみに、どんな検証を行ったんですか？
検証さつき
系列サイトとの関連性から、 News－限定投資情報－の運営会社と運営者をある程度特定できたわ。
投資はじめ
これは要チェックですね……！
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私も皆さんと同じ状態です。信じた私が馬鹿だったと諦めがつけばまだ気が楽ですが、確実に儲かると言われての契約だったので納得がいきません。消費者庁に相談してもどうすることもできないようですし、悔しいです。