ピクテ投信

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    運営会社名 ピクテ・ジャパン株式会社
    所在地 東京都千代田区丸の内2-6-1
    運営責任者 代表取締役 萩野 琢英
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ピクテ投信の評判で分かる「買ってはいけない」口コミの真相

投資はじめ
ピクテ投信には、グローバル・インカム株式ファンドを始め、iTrust新興国株式など様々な銘柄が取り揃えてあるんですよね!
検証さつき
ええ。投資信託ランキングだと、ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド(通称:グロイン)が一番人気みたいね。
投資はじめ
ただ人気がある反面、ネットでは「買ってはいけない」「値下がり」などの評判もチラホラ見かけますよね……。
検証さつき
そうね。でも口コミで「買ってはいけない」と言われているのは、毎月分配型のことじゃないかしら。
投資はじめ
え? それって一体どういうことですか?
検証さつき
グローバル・インカム株式ファンドには、分配金が出ない1年決算型と、分配金が受け取れる毎月分配型の2種類あるのよ。
投資はじめ
なるほど。ですが、どうして毎月分配型は「買ってはいけない」と言われているんです?
検証さつき
それは長期的に見ると、1年決算型と毎月分配型で、投資成果に大きな差が生まれやすいからじゃないかしら。
投資はじめ
そうなんですか?!
検証さつき
ええ。1年決算型と毎月分配型とでは、投資成果に直結する「基準価額」の推移に大きな差があるのよ。
投資はじめ
そうなんですね……グロインの1年決算型と毎月分配型で、一体どれくらいの差があるものなんでしょうか?


Q&A一覧(クリックで表示)
  1. 最新の実績は?
  2. 今後の見通しは?
  3. お勧めの投信は?
  4. まとめ

 

ピクテ投信の評判で分かるグローバルインカム株式ファンドの最新実績

検証さつき
グローバルインカムの1年決算型は基準価額が+177%上がってる一方で、毎月分配型は▲38%減少しているわ。

◆1年決済型と毎月分配型の基準価額(10年)◆

投資はじめ
同じファンドなのに、1年決算型と毎月分配型で、どうして基準価額の推移に差が……?!
検証さつき
一般的にファンドの中から支払われるため、分配金を払い出した分、基準価額は下がる仕組みになっているのよ。
投資はじめ
なるほど……じゃあ基準価額が下がったとしても、それだけ分配金が出るなら、問題ないんじゃないんですか?
検証さつき
いいえ。過剰分配で基準価額が下がり続けると、投資先の価格が上がっても、利益になる金額がドンドン減ってしまうのよ。
投資はじめ
え! そうなんですか?!
検証さつき
例えば、基準価額5,000円の時に、投資先の金融商品が10%上昇した場合、利益は500円になるわよね?
投資はじめ
ですね。単純に考えて、基準価額5,000円×1.1倍=5,500円なんで、500円の利益ですよね。
検証さつき
じゃあ基準価額が下がって、2,000円の時に投資先の金融商品が10%上昇した場合は?
投資はじめ
基準価額2,000円×1.1倍=2,200円……利益が200円に減ってしまうんですね……。
検証さつき
そうなの。一概に分配金を否定はしないけど、過剰分配は長期的な投資パフォーマンスに悪影響を及ぼす可能性があるのよ。
投資はじめ
なるほど……毎月分配型は、基準価額が下がって利益が減るから「買ってはいけない」と言われているんですね……。
検証さつき
そういうこと。実際問題、同じく毎月分配型の新興国インカム株式ファンドにも「買ってはいけない」って評判が多いわ。

◆ピクテ投信:毎月分配型の評判◆

引用元: Twitter

投資はじめ
100万円で購入して、29万円の分配金が出ても、評価額が60万円なので、11万円の損失ですもんね……。
検証さつき
そうなのよ。仮に分配金が多くても、それ以上に値下がりしていたら、思ったような投資成果が出ないってことね。
投資はじめ
なるほど……でも1年決済型は、基準価額が上がってるので、そっちを選べば問題ないってことですよね!
検証さつき
そうね。ただグローバルインカムは、そこそこ値動きが大きい投資信託だから、人によって好みが分かれるかもしれないわね。
投資はじめ
値動きが大きいってことは、価格の上がり・下がりが、他の投資信託より激しめってことです?
検証さつき
ええ。投資先としては面白いと思うんだけど、時期によっては、パフォーマンスの騰落が顕著に感じられてしまう場合があるかも。
投資はじめ
そうなんですね……ピクテ投信のグローバルインカムって、どんな投資信託なのか、もっと詳しく教えてもらえませんか?

 

ピクテグローバルインカムとは?1年間の値動きで分かる今後の見通し

検証さつき
ピクテ投信のグローバル・インカム株式ファンドは、アメリカを中心に世界の公益企業株に投資する投資信託よ。
投資はじめ
ちなみに公益事業には、電気・ガス・水道、通信業、運輸、廃棄物処理、石油関連事業などが含まれているんですよね?
検証さつき
ええ。米国の公益事業者:センプラなどを中心に、公益、電力やエネルギー関連事業の個別株式に投資をしているわ。

◆グローバルインカムの上位10銘柄◆

投資はじめ
投資比率上位10銘柄を見ると、アメリカの公益事業や、電力会社の株式が多い印象ですね。
検証さつき
そうね。実際問題、ざっくり国だけで分けると投資先の69.9%がアメリカ(米国株式)と過半数を占めているわ。
投資はじめ
アメリカの他には、イギリスやドイツなどの先進国を中心に構成されているみたいですね。

検証さつき
グロインに限った話じゃないんだけど、基本的に構成比率上位の国の情勢に左右されやすい傾向があるわ。
投資はじめ
ってことは、アメリカを始めとした影響力の強い先進国の経済状況・情勢で、価格推移が変わってくるってことです?
検証さつき
その通り。アメリカの代表的な株価指数:ダウ平均株価と比べても、似た値動きをしやすい傾向があるわ。
投資はじめ
直近1年の値動きを見ると、上昇率は異なりますが、大まかなには似た形になりやすい感じですね。

◆グローバルインカムとダウ平均◆

引用元: みんかぶ

検証さつき
そうね。経済の大きな流れで言えば、今は景気後退感が強いから、下落リスクは少し高めかもしれないわね。
投資はじめ
ですね……特に今年は新型コロナに、地政学リスクも相まって、金利上昇による景気後退感を後押ししましたからね。
検証さつき
そうなのよ。アメリカの景気循環サイクルで考えると、例年通りならピークアウトから1年程度は後退期が続く可能性が高いわ。
投資はじめ
コロナショック時は除くとして、景気後退期間は大体6ヶ月~18ヶ月程度だったとされていますからね……。

◆アメリカの景気循環(戦後)◆

検証さつき
ただ逆を言えば債券中心の投資信託よりも、グロインは景気回復局面で、相場の恩恵を受けられる可能性は高いと思うわ。
投資はじめ
基本的に、どんな国でも景気は循環しますから、景気が上がり始めたタイミングで買うのが良いかもしれませんね!
検証さつき
そうね。景気回復の見通しが立ってからでも遅くないけど、現状を安くなっていると捉えて投資先の選択肢に加えるのもアリかもね。
投資はじめ
なるほど! そのあたりは、個人個人のリスク許容度に合わせて選ぶと良いかもしれませんね。
検証さつき
そうね。ちなみに余談だけど、グローバルインカムは情勢によって短期的にパフォーマンスが大きく向上する場合もあるわ。
投資はじめ
え? そうなんですか?
検証さつき
ええ。例えば今年2月末ごろに原油やレアメタルが高騰した際には、かなりパフォーマンスが改善したんだそうよ。

◆グローバルインカムの評判◆

引用元: Twitter

投資はじめ
グロインの投資先は、石油関連・エネルギー関連企業も多いですから、情勢の影響が良い方向に働いた事例ですね。
検証さつき
そうね。特にチタン関連事業の株式に注目が集まり、海外だけじゃなく日本の代表的な企業も大幅上昇していたからね。

◆チタン関連企業の株価チャート◆


(大阪チタを急騰前に選定:リゲイン

投資はじめ
となると、世界的に注目されている出来事によっては、景気後退局面でも短期的なパフォーマンスが期待できるかもですね!
検証さつき
そうね。ゆくゆくは個別株もやってみたい人にも、良いキッカケになる投信だと思うわ。
投資はじめ
グロインの投資先が、どんな時に成果が良かったか知ってると、個別株投資にも役立つヒントになりそうですもんね!
検証さつき
実際、グローバルインカムが「個別株に興味を持ったキッカケになった」ってユーザーさんも結構多いみたいだしね。

◆ピクテ投信の評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
チタン関連事業の大阪チタニウムみたいに、短期間で大きなリターンが見込めるのは個別株ならではの魅力ですよね。
検証さつき
そうね。大きく資産を形成したいと思っているなら、個別株も視野に入れて投資を始めてみるのもアリかもしれないわね。
投資はじめ
ただ個別株投資って、投信以上に銘柄たくさんあって、難しいイメージが強くないですか?
検証さつき
でも最近だと、AIが自動で銘柄を選んでくれる株ソフトとかあるから、以前ほどハードルは高くないと思うわよ。
投資はじめ
今って、そんな便利なものがあるんですね!
検証さつき
そうそう。様々な相場状況に合わせて、上がりやすい日本株を自動で解析してくれるんですって。
投資はじめ
じゃあ、難しい分析は全部AIがやってくれるってことですか?
検証さつき
そうなのよ。チタン需給ひっ迫で注目が集まっていた大阪チタニウムをベストタイミングで選定ししているわ。

◆大阪チタニウム(5726)の株価チャート◆


(※大阪チタを急騰前に選定:リゲイン)

投資はじめ
へぇ~! すごいんですね、今の株ソフトって!
検証さつき
そうね。短期資産形成にも興味があるなら、まずはソフトの評判をチェックしてみると良いかもしれないわね。
投資はじめ
ですね!

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ピクテ投信の評判で分かる口コミで人気のオススメ銘柄

投資はじめ
ピクテ投信って、グローバルインカム以外だと、どんなファンドが人気なんですか?
検証さつき
ツイッターの評判だと「ピクテ-iTrust新興国株式」が特に注目されている印象があったわ。

◆ピクテ投信の評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
そうなんですね! ピクテiTrust新興国株式って、どんな投資信託なんですか?
検証さつき
新興国の中でもインドやブラジルなどの「労働人口の増加している国」の企業にのみに投資している投資信託よ。
投資はじめ
人口が増加している新興国の銀行業などがメインの投資先みたいですね!

検証さつき
そうそう。今の先進国がそうであったように、労働力人口の増加は、経済成長に大きな影響を与えると言われているわ。
投資はじめ
「労働人口が増加している国=成長性が見込める国」ってことで、ピクテiTrust新興国株式に注目が集まってるんですね!
検証さつき
そういうこと。2017年に運用を開始した比較的新しめの投信で、株式ファンドならではの大きな値動きが特徴よ。
投資はじめ
コロナショック時に大きく下げているものの、チャートを見る限り景気回復局面では大きな成果が期待できそうですね!

引用元: みんかぶ

検証さつき
そうね。ただiTrust新興国株式に限った話じゃないけど、ピクテ投信は信託報酬が高いって意見が結構多いわね。

◆ピクテ投信の評判・口コミ◆

引用元: Twitter

投資はじめ
そうなんですね……ちなみに、いくらくらい掛かるものなんですか?
検証さつき
iTrust新興国株式の信託報酬が1.1775%で、ちなみにグロインが1.81%となっているわ。
投資はじめ
最近だと、信託報酬が0.1%のファンドとかもあるので、結構高く感じられるかもしれませんね。
検証さつき
正直ファンドの種類に依るんだけどね。インデックスファンドとアクティブファンドじゃ、そもそも信託報酬の相場も違うしね。


◆平均的な信託報酬の違い◆
・インデックスファンド:0.1%~0.5%

アクティブファンド:0.9%~1.3%


※インデックスファンドとアクティブファンドの違い(クリックで表示)

・インデックスファンド
 決められた株価指数などに合わせて運用を機械的に行うコストの低いファンド

・アクティブファンド
 運用会社が独自にリターンを狙って、専門家が積極的に売買を行うコストの高いファンド

投資はじめ
なるほど! 新興国株式もグロインも、アクティブファンドなので、信託報酬が少し割高になってしまうんですね。
検証さつき
そういうこと。コストとパフォーマンス、どちらを重視するかは人それぞれだから、好みに合わせて選ぶと良いわね。


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ピクテ投信の評判まとめ

投資はじめ
ピクテ投信の評判をまとめると、

①「買ってはいけない」と言われているのは毎月分配型

②毎月分配型は10年で基準価額▲38%、分配金▲60%減少

③グローバルインカムは世界の経済状況・情勢に左右されやすい

④ネットではiTrust新興国株式も人気

⑤いずれも信託報酬が高いとの評判あり

投資はじめ
といったところでしょうか!
検証さつき
そうね。ネットで「買ってはいけない」と言われているのは、毎月分配型だから、好みに合わせて選べると良いわね。
投資はじめ
ですね。1年決算型と毎月分配型で、投資成果に直結する「基準価額」に大きな差が出てしまいますからね。
検証さつき
実際問題、グローバルインカムだと1年決算は10年間で基準価額が+177%、一方で毎月分配型は▲38%となっていたからね。
投資はじめ
どうしても分配金が必要じゃなければ、1年決算型を選ぶのが無難かもしれませんね。
検証さつき
そうね。とはいえグローバルインカム自体は、株式に興味があるなら投資先として面白みのある投信だと思うわ。
投資はじめ
ですね! 景気回復局面では、債券中心の投資信託よりも相場の恩恵を受けられる可能性が高いですからね!
検証さつき
そうね。景気回復の見通しが立ってからでも遅くないけど、現状を安くなっていると捉えて投資先の選択肢に加えるのもアリかもしれないわね。


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